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信托规则:正在考虑更多变化

信托规则更新美国劳工部(“ DOL”)于7月6日在《联邦纪事报》上发表了有关其经常讨论的评论请求。 信托规则 (“信托规则”)。这次,DOL希望澄清未来的不确定性,因为《信托规则》及其相关的禁止交易豁免(“ PTE”)于2017年6月9日部分生效,并将于2018年1月1日全面实施。但是,最近发生的事件使2018年1月1日适用日期的智慧受到质疑。

由于2月份总统发布的行政命令,DOL目前正在审查《基准规则》及其相关的PTE,指示DOL“准备对《基准规则》对获取退休信息的可能影响进行最新分析。和财务建议。”如果DOL发现信托规则,则必须修改或废除现行版本的信托规则:(1)损害退休投资者; (2)以对退休投资者有害的方式扰乱金融服务业; (三)增加诉讼,增加退休投资者负担的退休制度费用。

此外,美国证券交易委员会(“ SEC”)于6月发布了一项公众意见征求书,内容涉及将证券法适用于服务于散户投资者的投资顾问和经纪交易商。因此,在2018年1月1日适用日期之前,对DOL修订《信托规则》和SEC补充规则可能会影响对提供投资建议的各方施加的监管标准。因此,DOL的此征求意见书寻求在受影响方开始就适用于当前版本的《信托规则》的2018年1月1日适用日期进行合规工作之前,开始改革《信托规则》的过程。 DOL的评论请求会询问18个问题,其中一些突出显示在下面:

  • DOL询问是否延迟《基准规则》及其相关PTE的适用日期2018年1月1日,是否可以通过允许更有效地实施《基准规则》及其PTE来响应,从而减轻金融服务提供商的负担并使退休投资者受益?最近的市场发展;
  • DOL询问受托规则及其相关的PTE是否在满足广泛的投资建议的同时,适当地满足了消费者的利益,同时又保护他们免受利益冲突;
  • 如果SEC颁布任何新的投资建议行为标准,DOL希望就简化其信托规则获得公众意见;
  • 如果DOL取消或大幅改变了最佳利益合同的要求,DOL希望就其对合规激励措施的影响收到公众意见;
  • DOL希望就基于新型市场创新(例如共同基金清洁股份)的潜在精简信托规则和PTE提出公众意见和想法。
  • DOL想知道PTE在当前状态下是否可以修改或扩展为:(1)更好地服务于投资者利益; (2)提供更好的市场灵活性;
  • DOL希望就以下最重要的问题发表公众意见:(1)更改《信托规则》; (2)通过修订的PTE提供额外的救济。

评论者必须就将适用日期延长至2017年1月1日至2017年7月21日提交评论。评论者可以对DOL提出的任何其他问题发表评论,直到2017年8月7日。

分类: 员工福利, 新闻, 规章制度,


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