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新的信托规则及其未来

财务咨询鉴于今年华盛顿政治风云变幻,许多人都在猜测特朗普政府和共和党国会在2017年将进行何种监管改革。特别提到的一项改革是:废除,推迟或修订新的特朗普政权。劳动(“ DOL”)受托规则(“受托规则”)。鉴于特朗普政府被普遍视为反监管,并且自1974年实施《员工退休收入保障法》(“ ERISA”)以来,《信托规则》是有关退休投资者和金融业的最广泛的法规之一,关于“信托规则”即将进行审查和修订的猜测并非没有根据。

背景

2016年4月,DOL修订并大大扩展了针对受ERISA管辖的员工福利计划的“受信”一词的定义。信托规则规定,当某人从投资者那里获得对计划,计划信托,计划参与者或受益人,IRA或IRA所有者的投资建议而获得直接或间接补偿时,就会发生信托投资建议。根据将于2017年4月10日开始实施的《受托人规则》,除非他们能够遵守DOL提供的豁免,否则ERISA现在将在他们向计划或IRA提供投资建议后阻止他们赚钱。这将产生被禁止的交易,这些交易必须:(1)属于豁免;或(2)在顾问与投资者关系的合同前或投资前阶段被阻止。因此,对于顾问而言,知道什么动作或建议将使该顾问成为ERISA的受托人极为重要。受托人身份建立了一套新的规则,以遵守和承担顾问投资者的责任。

信托规则的未来

没有人可以肯定地说出信托规则的未来。但是,鉴于以下情况,在反监管管理下,《基准规则》可能会面临改革:(1)基准规则给提供IRA或计划管理服务的财务顾问和金融机构带来了沉重的合规负担; (2)适用和执行《信托规则》本身存在不确定性。

在以后的帖子中,我们将为您提供有关《信托规则》,其适用以及新政府,国会或DOL对它进行的任何更改的更多信息。与往常一样,如果您对新的信托规则有任何疑问,请联系Foster Swift律师。

分类: 就业机会, 新闻


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